Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı para akışını engellemek ve kara para ile mücadele kapsamında IBAN ile para transferlerine açıklama zorunluluğu getirdi. Başlangıçta 200 bin TL olarak belirlenen açıklama sınırı, 400 bin TL’ye yükseltildi. Uygulama, 1 Ocak 2026 tarihinden itibaren yürürlüğe girecek.
Zorunlu açıklama dönemi başlıyor
Yeni düzenlemeye göre; mobil bankacılık, ATM ve banka şubeleri üzerinden yapılacak 400 bin TL ve üzeri tüm para transferlerinde, işlemin içeriğine ilişkin bir açıklama yazılması gerekecek. Açıklamalar en az 20 karakter uzunluğunda olacak.
Standart başlıklar kullanılacak
MASAK tebliğine göre kullanıcılar, işlem sırasında şu başlıklardan birini seçmek durumunda olacak:
-
“Gayrimenkul alım ödemesi”
-
“Motorlu taşıt alım ödemesi”
-
“Borç verme/ödeme”
-
“Hediye/bağış/yardım”
-
“Vergi/resim/harç”
-
“Tazminat/sigorta”
-
“Avukatlık/danışmanlık/müşavirlik”
-
“Sağlık”
-
“Kripto/dijital varlık”
-
“Şans oyunları/bahis”
-
“Eğlence/sosyal medya ödemeleri”
Bu seçenekler dışında kalan işlemlerde, örneğin “diğer” veya “bireysel ödeme” başlığı seçilirse, gönderici işlemin açıklamasını en az 20 karakterle belirtmek zorunda olacak.
Amaç: Şeffaflık ve denetim
MASAK yetkilileri, bu uygulamanın amaçlarından birinin şeffaflığı artırmak, diğerinin ise yüksek meblağlı işlemleri kayıt altına alarak yasa dışı mali faaliyetleri önlemek olduğunu belirtti.
Düzenleme, özellikle ticari işlemler, emlak alımları, yüksek değerli satışlar ve dijital varlık hareketlerini kapsam altına alacak. Açıklama yapılmadan gerçekleştirilen yüksek tutarlı transferler ise sistem tarafından engellenebilecek veya incelemeye alınabilecek.